对基金的评价（对基金的评价与建议）

本篇文章给大家谈谈对基金的评价，以及对基金的评价与建议对应的知识点，希望对各位在股票操作中有一定帮助，同时别忘记关注本站哦。

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1、平均回报率，它是一个年度华的平均月几何回报，未必与过去一年的实际年度回报相等，当然平均回报率越高就是越好的。

2、看基金经理，尤其主动管理型基金。主要看基金经理的投资能力、管理经验和其他产品的业绩。老司机型基金经理，均在业内有多年的从业经验，管理过多只基金产品，经历过牛熊市。牛市，可以考虑基金经理的止盈能力；熊市，考验精选个股的能力，尤其是回撤幅度，更能体现一个基金经理的投资风格。

3、具体而言，分别计算风险调整后收益风险控制能力、基金经理的投资管理能力策略容量这个四维度的得分，乘以所占权重以此作为公司私募基金的业绩评价属性标识。其次，运用定性分析系统得出定性排名，定性分析基于专家系统的走访调研，定性分析。

累计净值增长率这是基金长期业绩的关键指标，通常选3- 5年以上的时间段统计。它衡量的是一个基金份额从投资初至今的净值增长总幅度。例如一只基金3年来份额净值从1元增长到8元，其累计净值增长率为80%。通过这个指标，可以看出基金长期的盈利水平，数据越高长期业绩越好。

平均回报率，它是一个年度华的平均月几何回报，未必与过去一年的实际年度回报相等，当然平均回报率越高就是越好的。

其次，仔细综合考核各基金的多项指标，如多年来的收益表现，基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等，从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资；最后，请跟踪您所投资的基金，结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。

判断一家基金管理公司的管理运作是否规范可以参考以下几方面的因素：一是基金管理公司的治理结构是否规范合理，包括股权结构的分散程度、独立董事的设立及其地位等。二是基金管理公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时。三是基金管理公司有无明显的违法违规现象。

基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行分析与评判。基金评价的三个角度包括：(1)对单个基金的分析和评价；(2)对基金经理的分析和评价；(3)对基金公司的分析和评价。

对基金进行评价可以站在单个基金分析评价、基金经理分析评价和基金公司分析评价三个不同的角度。单个基金分析评价通常是将单个基金与同类基金进行分析、比较和研究，主要采用定量分析方法。

从净值成长率角度评估基金业绩有以下方式：选定特定期间比较同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅，或针对股票型基金以股价指数某一段上升或下跌波段为基础，比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

基金评价的内容包括对基金和基金管理人进行的评价。对基金进行评价应当至少考虑的内容包括，基金招募说明书和基金合同约定的投资方向、投资范围、投资方法和业绩比较基准等，基金的风险收益特征，基金投资决策系统及交易系统的有效性和一贯性。

传统的基金评价主要是评价基金单位净值和基金收益率。现代投资理论则在考虑风险调整的因素后对基金业绩进行评估，常用指标有夏普比率、特雷诺比率和詹森α等。

为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：（1）基金管理规模。（2）时间区间。（3）综合考虑风险和收益。